Quels sont les avantages d’un compte pro pour la création d’entreprise ?

Lors de la création d’une entreprise, de nombreuses démarches administratives et financières doivent être effectuées. L’ouverture d’un compte bancaire professionnel est une étape essentielle pour structurer la gestion financière de son entreprise, garantir la séparation des finances et profiter de services dédiés aux professionnels. Il est primordial de choisir une solution adaptée aux besoins et exigences de l’activité, qu’il s’agisse d’une banque physique ou en ligne.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire professionnel ?

L’ouverture d’un compte pro bancaire est une démarche incontournable pour la plupart des personnes qui se lancent dans la création d’entreprise. Celle-ci permet non seulement de répondre à des obligations légales, mais aussi d'assurer une gestion financière claire et efficace.

Séparer les finances personnelles et professionnelles

L’un des principaux avantages d’un compte bancaire pro réside dans la séparation des finances personnelles et professionnelles. Il est important pour un entrepreneur de mettre en place une nette distinction entre ses transactions personnelles et les dépenses liées à son activité professionnelle.

Cela permet :

• Une gestion comptable plus facile ;
• Une meilleure transparence lors des déclarations fiscales ;
• Un suivi plus simple des recettes et des dépenses.

Sans cette séparation, il est facile de perdre le contrôle des finances de l’entreprise, d’où l’importance d’un compte bancaire entreprise dédié.

Respecter des obligations légales

Dans certains cas, l’ouverture d’un compte bancaire professionnel est une exigence légale. Pour les formes juridiques telles que les SARL, SAS ou encore les EURL, le compte pro bancaire est une obligation. Les micro-entrepreneurs sont également concernés s’ils dépassent un chiffre d’affaires annuel de 10 000 € pendant deux années consécutives.
Le non-respect de cette obligation peut entraîner des sanctions fiscales, des complications comptables et juridiques.

 Par conséquent, ouvrir un compte en banque pro est non seulement une bonne pratique, mais aussi une nécessitépour se conformer aux réglementations.

Bénéficier de services bancaires professionnels

Un autre avantage d’un compte bancaire professionnel est l’accès à des services bancaires spécialisés pour les entreprises. Ceux-ci incluent :

• Des solutions de financement (prêts ou crédits) ;
• Des facilités de caisse ;
• Des cartes bancaires dédiées ;
• Des terminaux de paiement ;
• Des assurances professionnelles.

Ces services ne sont souvent pas compris avec un compte personnel, ce qui rend l’ouverture d’un compte pro bancaire avantageuse pour les entrepreneurs qui souhaitent développer leur activité. Ils profitent ainsi d’outils et de ressources adaptés à la gestion quotidienne de leur entreprise.

Comment choisir le meilleur compte pro bancaire ?

Avec le succès des banques en ligne et la transformation des banques traditionnelles, le choix d'un compte banque professionnel n'a jamais été aussi étendu. Il est donc crucial de bien comprendre les critères à évaluer pour faire le bon choix, en fonction des besoins spécifiques de son entreprise.

L’analyse des frais bancaires

Le coût d’un compte bancaire pro varie considérablement d’une banque à l’autre. Il faut donc prêter attention aux divers frais associés, comme :

• Les frais de tenue de compte ;
• Les coûts des transactions (virements, prélèvements, etc.) ;
• Les frais liés aux cartes bancaires professionnelles ;
• Les commissions sur les services spécifiques (paiements internationaux, encaissements par carte, etc.).

Suivant la taille et les besoins de son entreprise, il est pertinent de choisir un compte bancaire entreprise proposant une structure de frais adaptée aux activités. Notons que les offres destinées aux jeunes entreprises sont généralement attractives.

Les services adaptés aux besoins professionnels

Le compte pro bancaire idéal doit répondre aux besoins spécifiques de l’activité exercée. Ci-dessous, quelques questions à se poser avant de choisir sa banque :

• La banque propose-t-elle des solutions de financement adaptées à la taille de mon entreprise ?
• Puis-je accéder à des services de gestion de trésorerie en ligne ?
• Quels sont les outils mis en place pour faciliter la gestion des paiements (terminaux de paiement, virements automatiques) ?
• Existe-t-il des partenariats avec des solutions comptables pour une intégration fluide de la gestion financière ?

Certains établissements proposent des solutions complètes avec des conseils personnalisés, des services d’assurance, ainsi que des outils d’accompagnement pour la création d’entreprise.

Banque en ligne ou banque physique : que choisir ?

En 2024, le choix entre une banque en ligne et une banque physique dépend essentiellement des priorités de l’entrepreneur. Si les banques en ligne séduisent par leurs frais réduits et leur accessibilité 24/7, les banques physiques pour les entreprises offrent des avantages non négligeables :

• L’accès à un conseiller personnel ;
• Des conseils personnalisés pour gérer ses finances ;
• Des solutions de financement adaptées.
• Parmi les meilleures banques physiques pour les entreprises en 2024, on retrouve notamment BNP Paribas, Société Générale et Crédit Agricole. Celles-ci se distinguent par leurs services dédiés aux PME et aux startups.

Le rôle du label Plus que Pro dans le choix d’un compte pro

Au moment de choisir un compte bancaire entreprise, il est souvent difficile de déterminer quelles structures offrent les services les plus performants. Ici, le label Plus que Pro peut jouer un rôle important. Ce label dédié à la satisfaction des clients professionnels permet d’accéder à des avis vérifiés sur les banques et services financiers pour entreprises.

Qu'est-ce que le label Plus que Pro ?

Le label Plus que Pro est un gage de confiance qui met en avant les entreprises ayant satisfait leurs clients. Dans le domaine bancaire, il permet d’obtenir des retours fiables sur la qualité des services offerts par les banques.

• Les avantages d’un compte pro labellisé Plus que Pro
• Choisir un compte pro bancaire dans une banque labellisée Plus que Pro permet de :
• Bénéficier de l'expérience d'autres entrepreneurs ;
• Choisir une banque qui priorise la satisfaction client ;
• Accéder à des services adaptés aux besoins réels des entreprises.

En optant pour une banque ayant le label Plus que Pro, la relation bancaire est généralement améliorée.

Trouver la meilleure banque pour son entreprise avec Plus que Pro

En consultant les avis des entrepreneurs sur Plus que Pro, il est possible de mieux orienter son choix et d’opter pour un compte bancaire entreprise adapté à ses besoins. Le réseau Plus que Pro aide les entrepreneurs à identifier rapidement les établissements bancaires les mieux notés, selon les critères les plus pertinents pour leur secteur.

Foire Aux Questions (FAQ)

Est-il obligatoire d'avoir un compte professionnel en tant qu'auto-entrepreneur ?

Le micro-entrepreneur n’est pas dans l’obligation d’ouvrir un compte professionnel au moment de la création de son entreprise : il peut simplement ouvrir un compte dédié à son activité. Toutefois, si son chiffre d'affaires annuel dépasse 10 000 € pendant 2 années de suite, il devra créer un compte professionnel.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire entreprise ?

L’ouverture d’un compte bancaire professionnel permet de suivre et contrôler ses dépenses d'entreprise. Concrètement, celui-ci permet de distinguer les dépenses personnelles de celles liées à l'entreprise.

Quels sont les avantages de créer sa propre entreprise ?

La création de sa propre entreprise offre, entre autres, les avantages suivants :

• Une plus grande liberté ;
• Plus de flexibilité ;
• La possibilité de choisir ses collaborateurs ;
• Des rentrées d’argent plus importantes en cas de succès.

Quelle est la différence entre un compte professionnel et un compte personnel ?

La différence majeure entre un compte professionnel et un compte personnel est la nature des transactions bancaires effectuées. Notons également que le compte bancaire professionnel a généralement un coût de fonctionnement plus élevé.